La cotización y la retarificación forman parte del trabajo diario de cualquier correduría. Aun así, en muchos casos siguen siendo procesos exigentes en tiempo, con una fuerte carga manual y dependientes de distintas fuentes de información.
Si tenemos en cuenta que nuestro actual entorno está caracterizado por el hecho de que el cliente compara, revisa precios y espera respuestas rápidas, la eficiencia en esta área deja de ser solo una cuestión operativa para convertirse en un elemento claramente estratégico.
En este contexto, MPM Software ha presentado un nuevo módulo de cotización inteligente integrado en SegElevia. El planteamiento es directo: automatizar los procesos de recotización y de nueva producción, y hacer que el ERP deje de ser únicamente un sistema de gestión para pasar a desempeñar un papel activo en la defensa de cartera y la generación de negocio.
Automatizar para ganar agilidad y criterio
El alcance del módulo va más allá de facilitar comparativas puntuales. Su enfoque consiste en automatizar la creación de proyectos de recotización dentro de procesos de defensa o captación, partiendo de un conjunto de pólizas.
Esto permite a la correduría activar, desde su propio entorno de gestión, un análisis sistemático orientado a detectar posibles mejoras en precio o condiciones. El proceso se apoya en algoritmos de inteligencia artificial y en la conexión con aseguradoras a través de TarifAI, el tarificador integrado en SegElevia.
En la práctica, el corredor trabaja con una herramienta que no solo registra información, sino que también propone alternativas cuando identifica margen de optimización.
La cotización deja así de ser una respuesta reactiva ante una incidencia o una queja del cliente y pasa a integrarse en una lógica más proactiva.
Qué aporta a la defensa de cartera
La retención de clientes no depende únicamente del precio, pero es evidente que el precio sigue siendo un punto de fricción relevante. Cuando aparece una oferta externa más competitiva, la capacidad de respuesta de la correduría suele marcar la diferencia.
El módulo de cotización inteligente permite generar proyectos de recotización de forma automatizada, apoyándose en varias fuentes de datos: la información disponible en SegElevia, los estándares EIAC y el condicionado específico de cada póliza. Esta combinación contribuye a reducir errores y a construir propuestas coherentes con la realidad de cada cliente.
En el día a día, esto se traduce en una defensa de cartera más estructurada. El corredor dispone de alternativas fundamentadas sin tener que reconstruir cada expediente desde cero. El tiempo que antes se invertía en recopilar y verificar información puede destinarse a tareas de mayor valor, como el asesoramiento o la negociación.
Qué aporta a la captación de nuevo negocio
En nueva producción, la rapidez y la consistencia pesan tanto como el precio. Un proceso de cotización lento o fragmentado genera dudas y resta competitividad.
Al integrarse con el CRM y el gestor de procesos (BPM) de SegElevia, el módulo se incorpora de forma natural al flujo comercial de la correduría. La cotización deja de ser un elemento aislado y pasa a formar parte de un proceso continuo que conecta oportunidad, propuesta y seguimiento.
Además, la conectividad con TarifAI permite acceder a tarifas de distintas aseguradoras desde el propio ERP. Esto simplifica la operativa del equipo comercial y aporta coherencia en las propuestas.
La correduría puede incrementar su actividad sin que eso suponga un aumento proporcional de la carga administrativa.
Un cambio en el papel del ERP
Durante años, el ERP ha sido el eje administrativo de la correduría.
Evoluciones como esta apuntan a un cambio de rol: de herramienta de gestión a soporte activo de la actividad comercial.
Para muchas corredurías, la cuestión ya no es si automatizar, sino cómo hacerlo manteniendo el control y la fiabilidad. Integrar la cotización inteligente en SegElevia, apoyada en TarifAI y en distintas fuentes de datos, encaja con la operativa actual del sector y responde a esa necesidad.
Conclusión
Hablar de cotización inteligente para defender cartera y generar negocio no es solo hablar de obtener precios de forma automática. Es incorporar la automatización en el núcleo del proceso comercial, con datos fiables y dentro del entorno habitual de trabajo.
Para la mediación, esto se traduce en una mayor capacidad de reacción, propuestas más consistentes y una gestión más proactiva de la cartera.