Esta novena (y penúltima) entrega de la serie ¿ Por qué tu correduría debe tener un CRM ? se titula Un CRM para gestionar los datos de forma más segura. La gestión segura de datos no es solo una característica técnica de un CRM; es un pilar fundamental en la confiabilidad de una correduría de seguros. Los riesgos asociados con la pérdida, el acceso indebido o la exposición de datos son demasiado altos para no contar con herramientas robustas que ofrezcan salvaguardias efectivas. Un CRM como SegElevia no solo optimiza la operación comercial, sino que actúa como un baluarte contra las amenazas, protegiendo a la empresa y a sus clientes.
La Necesidad de la Seguridad en un CRM: los datos de los clientes no tienen precio!
La tecnología ha revolucionado el sector asegurador, y una de las herramientas más esenciales para cualquier correduría de seguros moderna es, y lo estamos viendo en esta serie de artículos, un sistema CRM (Customer Relationship Management). Mientras que las ventajas operativas y comerciales de un CRM son ampliamente reconocidas, es imperativo resaltar una de las más cruciales: la seguridad en la gestión de datos.
En un mundo donde la información es poder, garantizar la integridad, disponibilidad y confidencialidad de los datos de nuestros clientes se convierte en una prioridad.
A continuación, exploramos a fondo la importancia de la seguridad en la gestión de datos en el CRM, en particular, en la plataforma SegElevia.
El Valor de la Información en el Sector Asegurador
Para las corredurías de seguros, la información del cliente es más que simplemente nombres o direcciones. Hablamos de datos sensibles, tales como información financiera, historial de salud, bienes asegurados y más. Esta información no solo es confidencial, sino que también es el motor que impulsa la toma de decisiones estratégicas y operativas dentro de la correduría. Por ello, es imperativo garantizar su seguridad y protección.
Gestión de datos Segura : Ventajas Clave Ampliadas
La correcta gestión de datos, en particular en el ámbito de las corredurías de seguros, es primordial. Las ventajas de tener un CRM son múltiples, pero es esencial enfocarse en la seguridad y cómo estas herramientas salvaguardan la información. A continuación, nos adentraremos en detalle en las ventajas clave relacionadas con la seguridad en un CRM como el de la plataforma SegElevia.
1. Permisos según roles:
La capacidad de personalizar el acceso es un escudo esencial contra amenazas internas. Con sistemas como SegElevia, es posible garantizar que solo las personas correctas accedan a la información adecuada.
Caso práctico: Imagina una correduría sin un CRM con permisos segmentados. Un empleado de ventas podría acceder accidentalmente a los datos confidenciales de salud de un cliente y compartirlos de manera no intencionada con un colega o cliente, vulnerando la privacidad y posiblemente incurriendo en infracciones legales.
2. Centralización de datos:
Al tener todos los datos en un solo lugar, se reduce la posibilidad de filtraciones desde diferentes fuentes. Además, simplifica los procesos de actualización y backup de la información.
Caso práctico: Sin un CRM centralizado, una correduría podría tener datos en diferentes dispositivos o incluso en papel. Si uno de estos dispositivos se pierde o es robado, o si se extravía un documento físico, los datos estarían expuestos. La centralización mitiga estos riesgos.
3. Almacenamiento en la nube:
Los sistemas basados en la nube, como SegElevia, son resistentes a fallos físicos. Además, los proveedores de servicios en la nube suelen tener protocolos y sistemas de seguridad altamente avanzados.
Caso práctico: Considera una correduría que guarda toda su información en servidores físicos dentro de su oficina. Un incendio, inundación o cualquier desastre natural podría destruir esos servidores y toda la información almacenada. Al usar un CRM basado en la nube, los datos estarían seguros y accesibles desde cualquier lugar.
4. Auditoría y rastreo:
Esta función garantiza la transparencia y responsabilidad. Un buen CRM, al registrar cada acceso y modificación, permite identificar rápidamente cualquier actividad sospechosa.
Caso práctico: En una correduría sin un sistema de auditoría, si surgieran discrepancias o se detectara un acceso indebido, sería difícil rastrear el origen del problema. Por otro lado, con un CRM, se puede identificar rápidamente quién accedió a la información, cuándo y desde dónde, facilitando la resolución de problemas y, en algunos casos, actuando como evidencia en investigaciones internas o legales.
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En resumen, la implementación de un CRM fortalecerá la relación con tus clientes al disponer de unas posibilidades de comunicación eficaz y eficiente brindando soluciones personalizadas, de forma automática y permitiendo al corredor focalizarse en otras tareas, entre ellas la relación personal y próxima con este cliente.
IMPORTANTE: CRM = automatización = ahorro de tiempo = ahorro de costes = aumento de rentabilidad
¿ Por qué tu correduría debe tener un CRM ? Las diez razones
- Mejorar la experiencia de cliente
- Potenciar la venta cruzada
- Segmentar según perfiles de cliente
- Automatizar campañas y comunicaciones
- Priorizar y descubrir oportunidades en la cartera
- Incrementar los ratios de conversión
- Reducción de costes
- Visión global del cliente
- Más seguridad en la gestión de datos
- Mejora en la comunicación interna