APUNTES

¿Por qué tu correduría debe tener un CRM? Introducción

por CORREDURÍA INTELIGENTE

1 junio 2023    •  5 minutos de lectura

En el mundo digital actual, las corredurías de seguros se encuentran en un proceso de transformación para adaptarse a las nuevas demandas del mercado. Una de las principales soluciones tecnológicas que están implementando en sus operaciones es el Customer Relationship Management (CRM). En este artículo, titulado  ¿ Por qué tu correduría debe tener un CRM ? y que inaugura una serie de contenidos sobre esta cuestión, exploraremos diez puntos clave que resaltan la importancia de contar con un CRM en tu correduría de seguros.

Y al final llegaremos a la conclusión que si estás buscando una solución completa que incluya un CRM líder en el mercado, MPM Software te ofrece SegELEVIA, un ERP que se adapta perfectamente a tus necesidades.

10 razones por las que tu correduría de seguros necesita un CRM

Mejorar la experiencia de cada cliente:

La atención al cliente es fundamental en el sector de la mediación. Con un CRM, tu correduría puede gestionar de manera eficiente las interacciones con los clientes, registrar sus preferencias y consultas anteriores, lo que permite ofrecer un servicio personalizado y de calidad. Al tener acceso rápido a la información relevante, podrás resolver consultas con mayor agilidad y mejorar la satisfacción del cliente.

Y, ¿sabías que el 68% de los clientes dicen que es importante que los agentes de atención al cliente estén familiarizados con su historial (Salesforce)?

Segmentar según perfiles de cliente:

La segmentación es la primera de las estrategias de crecimiento sobre la cartera. Clasificar los clientes según su valor, su recorrido, su antigüedad o su perfil como particular, empresa o autónomo es clave. 

Con un CRM, tu correduría puede clasificar y organizar de forma eficiente los datos de los clientes. Esto incluye información demográfica, historial de seguros, preferencias de contacto y cualquier otro detalle relevante. Al tener una visión completa de cada cliente, podrás tomar decisiones basadas en datos y adaptar tus estrategias de ventas y marketing de manera efectiva.

Y, sabías que alrededor del 72% de las empresas dicen que usar un CRM les da acceso a mejores datos de los clientes. (Resco.net)

Automatización de campañas y comunicaciones:

Una de las funciones interesantes de los sistemas de gestión de clientes son los módulos de automatización de comunicaciones a clientes. Siguiendo reglas, incorporando la multicanalidad… es una palanca cada vez más relevante en el proceso de transformación digital de la mediación.

Un CRM te permite automatizar recordatorios y enviar ofertas personalizadas a tus clientes de manera eficiente. Puedes programar alertas y notificaciones automáticas para recordarles fechas de renovación de pólizas, pagos pendientes u otros eventos relevantes. Esto mejora la comunicación con tus clientes, evita errores humanos y garantiza que no se pierdan oportunidades importantes. Además, al enviar ofertas personalizadas basadas en el historial de cada cliente, aumentarás las posibilidades de conversión y fidelización.

Priorizar y Descubrir oportunidades ocultas en la cartera:

Con un CRM, puedes segmentar a tus clientes en grupos según sus preferencias, perfiles demográficos, necesidades específicas u otros criterios relevantes. Esta segmentación te permite adaptar tus estrategias de ventas y marketing de forma más efectiva. Puedes enviar mensajes y ofertas personalizadas a cada grupo, lo que aumenta la relevancia de tus comunicaciones y mejora la experiencia del cliente. Al dirigirte a segmentos específicos con mensajes más adecuados, aumentarás las tasas de respuesta y conversión.

Incrementar los ratios de conversión:

Una de las funciones clave de los CRM es definir y perfiles los procesos comerciales de la correduría (funnel comercial). Un funnel permite estandarizar las gestiones comerciales de captación, venta, crecimiento de valor y fidelización de la correduría. Y a partir de ahí, permite sacar resultados, comparar y mejorar continuamente. Un CRM agiliza y automatiza muchos de los procesos comerciales de tu correduría de seguros. Puedes almacenar y acceder fácilmente a toda la documentación relacionada con el cliente, como campañas, oportunidades, cotizaciones, contratos, pólizas, certificados y más.

Reducción de costes:

Una de las aportaciones de un buen CRM es la de ahorrar costes en la gestión de los clientes. La segmentación, la automatización de procesos, la priorización de acciones, son todo piezas relevantes para reducir el coste de gestión por cliente.

Implementar un CRM puede generar ahorros significativos en tu correduría de seguros. Al automatizar tareas manuales y repetitivas, se liberan recursos internos, lo que permite a tus empleados enfocarse en actividades de mayor valor. Además, al mejorar la eficiencia operativa, reducir los tiempos de respuesta y optimizar los procesos, puedes eliminar costes innecesarios y maximizar la productividad de tu equipo. Un CRM te ayuda a hacer más con menos y a mantener tus operaciones rentables en un entorno cada vez más competitivo.

Y, sabías que El ROI promedio de un CRM se estimó, para 2021, en 30,48 US$ por cada dólar gastado. Es más, en 2014 el ROI era de “sólo” 8,7 US$ por cada dólar gastado.

Visión global del cliente:

En una correduría de seguros, es fundamental contar con un sistema que permita la visión 360 de cada cliente, una plataforma tecnológica que permita la consulta simultánea de información por parte de diferentes áreas o equipos.

En una correduría de seguros, es fundamental contar con un sistema que permita la consulta simultánea de información por parte de diferentes áreas o equipos. Un CRM centraliza los datos de tus clientes y asegura que todos los departamentos tengan acceso a la misma información actualizada en tiempo real. Esto mejora la coordinación entre los equipos de ventas, atención al cliente, administración y otros, evitando duplicidades y mejorando la colaboración interna. Al tener una visión holística de cada cliente, podrás brindar un servicio coherente y sin fisuras en todos los puntos de contacto.

Más seguridad en la gestión de datos:

En el sector de seguros, la seguridad y la confidencialidad de los datos son de suma importancia. Un CRM te permite proteger y gestionar de manera segura la información sensible de tus clientes. Puedes establecer permisos de acceso según roles y garantizar que solo las personas autorizadas puedan acceder a determinada información. Además, al centralizar los datos en un sistema seguro en la nube, reduces el riesgo de pérdida de información debido a eventos imprevistos, como fallos técnicos o desastres naturales. Un CRM te brinda tranquilidad y confianza en la gestión de datos sensibles.

Mejora en la comunicación interna:

La comunicación interna efectiva es clave para el éxito de cualquier correduría de seguros. Un CRM como el de la plataforma segELEVIA proporciona herramientas de colaboración y comunicación que facilitan la interacción entre los equipos. Puedes compartir información, notas y comentarios sobre los clientes, lo que permite a los empleados mantenerse actualizados y alineados. Además, al contar con un registro completo de las interacciones con los clientes, todos los miembros del equipo pueden acceder a la información relevante, lo que evita la pérdida de conocimiento y mejora la coordinación interna.

 

IMPORTANTE: CRM = automatización = ahorro de tiempo = ahorro de costes = aumento de rentabilidad

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