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Los retos de las corredurías de seguros para 2023 (1/4): El cliente

por CORREDURÍA INTELIGENTE

9 enero 2023    •  4 minutos de lectura

Para este año 2023 que acabamos de empezar, el sector seguros en general y la mediación en particular no puede olvidar tener en cuenta una serie de variables que han condicionado los últimos dos años. Unas variables que, como en el resto de sectores, están teniendo impacto en el funcionamiento del negocio y que plantean nuevos retos para las corredurías de seguros. ¿Quieres conocer cuáles son los principales retos de estas empresas para 2023? 

 

Retos de las corredurías de seguros.1. Correduría orientada al cliente

El modelo de negocio en el sector de los seguros ha cambiado claramente. No se trata de vender lo que nosotros queramos, sino de ver qué necesita el cliente y ofrecerle el producto adecuado.

Es aquí donde el Big Data gana protagonismo para avanzar en los procesos de transformación digital. No en vano, podemos anticiparnos a la petición de nuestro cliente si sabemos más sobre su edad, estatus socioeconómico o preferencias. Y eso, en definitiva, servirá para mejorar las posibilidades de conversión, es decir, vender. E incluso que el cliente pueda adquirir o contratar más de un servicio. 

El enfoque centrado en el cliente se ha convertido en la norma, no en la excepción. Y hoy el coste de oportunidad de actuar con otras técnicas es elevado porque se corre el riesgo de quedar desfasado. Por ese motivo, todas las plataformas tecnológicas y herramientas de software que nos ayuden al respecto serán útiles.

El futuro, pues,  está en la omnicanalidad. ¿Y de qué manera se pueden conseguir mejores resultados? Utilizando un software como segElevia de MPM que está preparado para aprovechar el entorno digital y sus posibilidades. 

 

Veamos algunas de sus ventajas:

Plataforma en la nube para consulta rápida de datos

La plataforma en la nube nos permite, entre otras cosas, consultar los datos de los clientes y hacerlo rápidamente. Otro punto interesante es que lo podemos hacer desde cualquier dispositivo autorizado: ordenador de sobremesa, teléfono móvil, ordenador portátil o tablet.

Hoy el modelo de empresa ligada a un disco duro central de acceso único y localizado en una oficina “física” está en vías de desaparecer. Los entornos cloud (nube) se están convirtiendo en los predominantes porque proporcionan más flexibilidad. 

Y esto nos ayudará a mejorar la experiencia de servicio con nuestros clientes, reduciendo burocracia y aumentando eficiencia y eficacia

En consecuencia, ya está siendo mucho más fácil trabajar en remoto y coordinar la información. Además, soluciones como SegElevia son fácilmente escalables, de ahí que sea fácil introducir un mayor volumen de información.

Automatización de procesos

La automatización de los procesos ayuda a centrarnos en la experiencia del cliente. ¿Por qué? Porque, como no perdemos tiempo nosotros, tampoco se lo hacemos perder a él. Y esto, a la larga, es un punto de gran importancia para nosotros. Automatizar implica, también, necesitar menos trámites y mejorar la trazabilidad. Por lo tanto, daremos un mejor servicio y más rápido.

El factor del error humano está íntimamente asociado a las cadenas de información que atravesamos. Y no es un secreto que, cuantas más personas tengan que manejar información, más posibilidades tendremos de que haya problemas. Por lo tanto, este es un punto que se ha de tener en cuenta y poner en valor.

Consulta en tiempo real

La consulta de los datos en tiempo real nos permite conocer qué productos tiene un cliente o cuáles le pueden interesar. Plataformas en la nube como segElevia con su completo CRM lo facilitan enormemente. Cualquier persona autorizada podrá disponer de estos datos y, así, adaptar las ofertas a lo que pueda interesar.

Las corredurías de seguros tienen que dar servicio con rapidez. Sobre todo, porque hoy se trata de determinar cuáles son las posibilidades de que dispone cada cliente, ya sea actual o potencial. También esta es una manera de dar una respuesta ágil a las consultas que se nos hagan.

El tiempo es oro, de manera que todo lo que implique ahorrarlo es importante. Y conviene recordar que no solo la empresa da importancia al tiempo; también el cliente.

Control de pólizas

Las pólizas de cada cliente y toda su información están registradas de forma centralizada. Esto hace, por ejemplo, que podamos saber si el cliente está al corriente de pago, en qué formato y cuándo toca renovar.

Esta información permite hacer ofertas, pero, también, ofrecer productos vinculados que puedan interesar. La venta cruzada, aun siendo un clásico, no deja de tener relevancia. 

Ni que decir tiene que el control de las pólizas permitirá, también, reducir los riesgos de impago. También es posible que nos anticipemos para ofrecer otras opciones de pago o para no conceder otros productos. O incluso utilicemos innovadoras tecnologías como la Inteligencia Artificial para orientarnos sobre la posibilidad de renovación de cada producto concreto.

Integración con otras aplicaciones

La integración con otras aplicaciones es otro de los puntos clave que ha de ofrecer una solución tecnológica como SegElevia. A fin de cuentas, en muchos casos se tienen que firmar documentos o hacer presupuestos.

La buena noticia es que, con segElevia, puedes integrar el ERP con otras plataformas o soluciones complementarias

Por ejemplo, es posible trabajar con el paquete Office sin que haya problemas. O con Signaturit. Y, además, también se introduce la integración EIAC con la mayoría de las grandes corredurías de seguros. Esto facilitará la firma de contratos o de presupuestos, de manera que se mejora el servicio al cliente.


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